競輪の税金はいくらからかかる？確定申告の手順・時効についてもご紹介！
競輪予想サイト解体新書の検証担当「近藤 宗康」です。
今回は、競輪の税金についてご紹介します。
日本では「所得税」を払う義務があります。
所得税とは、お金を稼いだ場合に課せられるもの。
法律で決まっているものなので、逃れることはできません。
そんな所得税ですが、実は競輪で稼いだ場合も課せられることをご存知でしょうか。
ギャンブルには税金がかからないと思いがちですが、知っていないと気付かぬうちに「脱税」をしてしまっているかもしれません。
最悪の場合、裁判になる可能性も。
ということで！
今回は、そんな競輪の税金について徹底解説！
競輪で税金がかかる金額や確定申告の手順・時効の期間までご紹介します。
ぜひ最後までご覧ください。
目次
競輪は50万円を超えると一時所得として税金がかかる！
競輪や競馬などの公営競技では、その年の1月1日〜12月31日までに50万円以上稼いだ場合税金の支払いが必要。
税金の扱いは「一時所得」です。
一時所得とは・・・
（1）懸賞や福引きの賞金品（業務に関して受けるものを除きます。）
（2）競馬や競輪の払戻金（営利を目的とする継続的行為から生じたものを除きます。）
（3）生命保険の一時金(業務に関して受けるものを除きます。)や損害保険の満期返戻金等
（4）法人から贈与された金品（業務に関して受けるもの、継続的に受けるものを除きます。）
（5）遺失物拾得者や埋蔵物発見者の受ける報労金等
（6）資産の移転等の費用に充てるため受けた交付金のうち、その交付の目的とされた支出に充てられなかったもの
–国税庁No.1490 一時所得より引用-
50万円以下の場合は「特別控除額」として扱われます。
競輪は娯楽なので「営利を目的とする継続的行為から生じたものを除く」とありますが、基本的に適用されることはないと考えたほうが良いでしょう。
競輪の一時所得の計算方法
一時所得として扱われた50万円以上の払い戻しには、いくら税金がかかるのか。
計算方法は以下の通りです。
総収入金額（年間払い戻し金額の合計） – 経費（車券購入金額）- 特別控除額(最高50万円)÷2 ＝ 一時所得の金額。
経費として計上できるのは「的中した車券の購入金額」のみです。
稼いだ金額で必要なものを買ったとしても、経費として計上することはできません。
仮に50万円以上稼いだ場合は、一時所得の計算をして納めるべき金額を残しておきましょう。
競輪で50万円以上稼いだら確定申告が必要！手順を解説！
税金がかかるということは、当然「確定申告」をする必要があります。
確定申告とは・・・
毎年1月1日から12月31日までの1年間に生じた所得の金額とそれに対する所得税の額を計算し、源泉徴収された税金や予定納税額などがある場合には、その過不足を精算する手続です。
納めるべき納税額の最終チェックのようなもので「義務」です。
会社員・個人事業主・アルバイトなどは関係なく、50万円以上稼いだ場合はやらなくてはいけません。
そんな確定申告をスムーズに行うための手順を3つご紹介します。
- 的中レースのメモ
- 一時所得の計算をする
- 確定申告を行う
それぞれ詳しく見ていきましょう。
【手順1】当てたレースをメモしておく
競輪は、1回の払い戻しで10万円を超える時があります。
一時所得として扱われるのは「払い戻しの合計金額」なので、競輪予想に慣れている方であれば、特別控除額として扱われる50万円を超えるのはあっという間でしょう。
その中から経費として計上できるのは当てた車券代のみ。
仮に稼いだお金を車券購入で使い切ったとしても税金はかかります。
いくら稼いだかわからないとなれば、納税のためにいくら残しておけば良いかわかりません。
当てたレースの車券や金額はメモとして取っておくことが重要です。
国税庁の公式サイトでは、記録用のフォーマットが用意されています。
頻繁に競輪を楽しむ方は、利用してみてください。
【手順2】一時所得の計算をする
当てた車券や金額をメモしたら、その年にどれくらいの払い戻しを受けたか計算しましょう。
その際に50万円を下回っていたら確定申告をする必要はありません。
50万円を超えていた場合は「一時所得」の計算をしてください。
一時所得の計算方法は先述した通りですが、国税庁公式サイト内のフォーマットに記録していた場合自動で計算してくれます。
ぜひ活用してください。
【手順3】確定申告を行う
ここまでできたら、最後は確定申告をしてください。
確定申告の対象期間及び提出期限は以下の通りです。
| 対象期間 | 1月1日から12月31日 |
|---|---|
| 提出期限 | 2月16日から3月15日 |
期日を過ぎても提出することはできますが、早めにやっておいた方が良いでしょう。
加えて、確定申告を行う際は「確定申告書」「源泉徴収票」「収支内訳書」の3つが必要です。
確定申告書については、税務署に行けばもらうことができます。
もし書き方がわからない場合は、そのまま税務署で記入すると良いでしょう。
競輪の税金の未納はバレる！3つのケースを解説！
「これまで競輪で稼いできたけど税金なんて払ったことがない」なんて方も多いと思います。
それもそのはず。
日本で納税をしっかり行っている人は多いものの、日雇いやギャンブルで稼いだお金に対しての税金の知識が少ないのが現状です。
また、政府が出した公営ギャンブルの徴税強化の対象としたのは「一口で1,000万円を超える払い戻しを受けた者」。
50万円や100万円程度の金額を稼いでいる人に対しては、徴税強化がされていないのです。
納税の義務や金額の知識がない上に徴税強化対象になっていないなら、払っていない人が多いでしょう。
しかし、ギャンブルに対する法律は年々厳しくなりつつある現状をみると、徴税強化対象金額がいつ下がってもおかしくありません。
納税を怠って「脱税」で捕まった人がいるのも事実です。
法律は「知らなかった」では済まされないので、絶対に未納のままにしないでください。
ここまで見ても「払わなくても大丈夫だろう」と思う方もいると思うので・・・
競輪の税金がいかにしてバレるのか。
考えられる3つのケースをご紹介します。
【ケース1】インターネット投票でバレる
バレやすいケース1つ目は、インターネット投票です。
インターネットは世界各国にあるサーバーを介しているため、個人のパソコンやスマートフォンなどのデータを削除したとしても、完全にデータを消すことはできません。
投票履歴や払い戻し履歴・的中実績までサーバーに残っているため、調査が入れば1発でバレます。
競輪アプリやサイトを使って車券購入が主流になっている今、競輪ファン全員が調査対象となっている可能性も否めません。
「自分は大丈夫」。
これが最も危険な行為です。
過去数年間遡って請求されることもあるので、バレないと思ってそのままにしておくのはやめましょう。
【ケース2】SNSや大きな買い物をしてバレる
2つ目が、SNSや大きな買い物をしてバレるケースです。
インターネット投票ではなく、競輪場で車券購入すればバレにくいと考える方も多いでしょう。
当然、競輪場で車券購入をすれば個人情報を残す可能性も少ないです。
しかし、思わぬところでバレる可能性があります。
例えば、インターネットに大金が当たったなどの投稿をした場合、調査対象となるでしょう。
高級車やマンションなどの高額な買い物をした場合、国税局からお金の出所を追求されるなんてことも。
バレない保証はどこにもありません。
【ケース3】友人からバレる
3つ目は、友人からの報告です。
ギャンブルは「友人や上司などから誘われて初めた」というのがほとんど。
会社の仲であれば、一緒にギャンブルするなんてこともあるでしょう。
仮にその友人が調査対象となった場合「稼いでいる人は周りにいませんか？」といった質問がくることも。
嘘をつくことができない状況であれば、友人の名前を出す可能性も考えられます。
また、人は「なんで自分だけ」という気持ちが働くので、嘘をつける状況であったとしても名前をだすでしょう。
このように、複数の場面から未納はバレます。
ビクビクしながらギャンブルをしても楽しくありません。
義務を果たして、真っ当に楽しみましょう。
競輪の税金を未納のままにしておくとどうなる？
納税は国民の義務ですが、年度末などはかなり忙しくて忘れてしまうこともあるでしょう。
そんな時は、なるべく早く税務署に連絡して確定申告をする意思を伝えてください。
仮に未納が続いた場合、以下のような罰則が課せられる可能性があります。
- 延滞税
- 財産差押
- 起訴
それぞれ詳しく説明します。
延滞税が課される
税金を期限までに納めないと、延滞税が課せられます。
延滞税がかかる割合は、納期限の翌日から年利7.4%・納期限から2ヶ月を過ぎた場合14.6%です。
仮に納税額が100万円だった場合、納期限を過ぎたら「7万4千円」をプラスで払わなけでばならないということ。
これほどまでに無駄なことはありません。
税金の支払い書が届いたら未納にせず、真っ先に払うようにしましょう。
財産が差し押さえられる
延滞税が課せられても未納が続いた場合、財産差し押さえとなります。
これは「強制執行」と呼ばれ、逃れることは不可能。
差し押さえが決定した後に「これから差し押さえをします」といった通知や連絡が入ることもありません。
連絡が入らないのは、差し押さえ前の財産を捨てたり隠したりしてしまう可能性があるからです。
そんな差し押さえ対象となる財産の代表的なものは以下の2つ。
- 口座
- 車
口座差し押さえ金額は、給料や預金額によって異なります。
基本的には給料の1/4程度です。
車に関しては、通勤で利用している場合や車がないと生活ができない場合などは差し押さえ対象ではありません。
ただ、差押にあった場合は債権が税務署に移行するため、会社や家に通知が行きます。
車に関しても、2台持っていたら1台は差し押さえ対象となり、生活が厳しくなるでしょう。
起訴される
未納を無視しても、差し押さえにはならない場合があります。
それは、起訴されるケースです。
起訴とは、刑事裁判に発展することなので「逮捕」のようなもの。
被疑者ではなく被告人として扱われます。
つまり、犯罪者と同じ扱いです。
事実、ギャンブルの税金未納で捕まったケースは多くあります。
未納を軽く考えていると人生が狂ってしまうので、払うものはしっかり払いましょう。
競輪の税金には時効が存在する！
税金を未納にしておくとどうなるのかは理解できたと思います。
バレない保証はないので、税金は払っておくべきでしょう。
そんな税金ですが、実は「時効」があります。
競輪の税金の時効期間は以下の通りです。
| 時効期間 | 内容 |
|---|---|
| 3年 | 確定申告を期限内に行い、書類上の不備があった場合 |
| 5年 | 確定申告期日を過ぎて提出した場合 |
| 7年 | 確定申告をしない・虚偽の申告を行なった場合 |
時効となれば、これまで未納だった金額を払う必要は無くなります。
通知などが届いていなければ、時効になると考えて良いでしょう。
しかし、時効期間のスタートは通知が届いた日という点には注意が必要です。
通知が届き2年経ったとして再通知が届いたら、時効期間はリセットされます。
再通知の度にリセットされるので、長い期間放置していても時効となることは基本的にありません。
時効になる前に強制執行や逮捕となるでしょう。
通知が届いたらバレたということなので、そのままにせずしっかりと払いましょう。
競輪の税金まとめ！
今回は、競輪の税金についてご紹介してきました。
いかがだったでしょうか。
まとめると以下の通りです。
- 競輪は50万円以上稼いだら税金が発生する
- 競輪で50万円以上稼いだら確定申告が必要
- 競輪の税金未納はバレる
- 競輪の税金の未納が続けば最悪の場合起訴される
- 競輪の税金にも時効はあるが通知が届いているなら時効になりにくい
競輪を含む公営ギャンブルでは、50万円以上稼いだ場合税金が発生します。
払わなかった場合、延滞税や財産差し押さえ・起訴といった罰則が課せられる可能性も。
放置する期間が長ければ損をするので、絶対にそのままにしないでください。
法律に「知らなかった」は通用しないので、知識を身につけておきましょう。
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